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金ETFとは
金ETFは市場の金の価格に連動した成果を目指すものです。
通常、金を現物で保有する際は保有コストがかかったり、盗難リスクがあったりと管理に手間がかかる資産ですが、ETFなので株式と同じように簡単に取引できるのが特徴です。
金ETFへ投資するメリットとデメリット
おすすめのETFを紹介する前に、金ETFへ投資するメリットとデメリットについて触れておきます。
デメリット
まず初めにデメリットについて解説していきます。
金ETFに投資することで知っておきたいのが、過去のパフォーマンスはS&P500やダウ指数には劣る点です。
下の比較グラフをご覧ください。
赤色：S&P500 青色：ダウ 黄色：金 灰色：銀 出所：longtermtrends直近30年間では金が約450%上昇していますが、同期間でS&P500は金の倍近くまで上昇しています。
つまり長期視点では、指数と比較して金への投資は不利になる可能性があります。
もう一つのデメリットは、金ETFでは配当が出ないことです。
金自体は配当を生み出さないからですね。
なので売却益のみが利益になります。
メリット
上ではデメリットを解説しましたが、金ETFへ投資するメリットは何が考えられるのでしょうか？
下にまとめました。
最大のメリットは金ETFをポートフォリオに組み入れることでリスク分散ができる点です。
他にも有事に強いといったメリットもあります。
直近一年間(執筆時2022年3月)の金とS&P500を比較したグラフを見てもらえると分かりますが、米国株が軒並み下がっている中、金は右肩上がりに上昇しています。
ローソク：金 オレンジ：S&P500おすすめの金ETFは？
結論から述べるとGLDMがおすすめです。
理由をこれから解説していきます。
金ETFの中では一番経費率が低い
国内証券会社で取引できる金ETFは主にGLD、IAU、GLDMの三つになりますが、その中でもGLDMが一番経費率が低いのがおすすめの理由です。
| 2022/3 | GLD | IAU | GLDM |
| 経費率(%) | 0.40 | 0.25 | 0.18 |
ETFは保有しているだけで、経費率に応じて保有資産から手数料が差し引かれるので、なるべく経費率が低いETFが望ましいですよね。
ここでポイントなのが、GLD、IAU、GLDMは共に同じ指数をトラッキングしていることです。
つまり、どれに投資しようが運用実績はほぼ変わらないということです。
下のグラフをご覧ください。
一年間のGLD、IAU、GLDMのパフォーマンスのグラフですが、それぞれ15.30、15.55、15.48%のプラスと誤差であることがわかります。
ファンドの投資先が同じでパフォーマンスもほぼ同じであれば、経費率の高いGLDやIAUをあえて選ぶ必要はないでしょう。
おまけ：誰がGLDをあえて買うのか？
GLDの経費率は0.40%に対し、GLDMは半分以下の0.18%です。
どちらも投資先が金100%でパフォーマンスが変わらないのであれば、どこから見てもGLDM一択に見えます。
しかし両者には違いがあります。
答えが海外の記事に載っていたので、引用させて頂きます。
GLDの1日の平均取引高は15億2000万ドルで、取引スプレッドは0.01%と非常に狭いです。一方、GLDMの1日の平均取引量は4,191万ドルで、取引スプレッドは0.05%と比較的緩やかです。
アクティブなトレーダーは、たとえ経費率が高くてもGLDを好む可能性があることがおわかりでしょうか。1回あたり0.05%で、GLDMを取引すれば、その差はすぐに埋まってしまうでしょう。
つまり、GLDを取引する人はスプレッドの関係から長期投資目的ではなく、小まめに売買する短期投資家であることが分かります。
なので、中長期のスパンで金ETFへの投資を考えている方は、GLDMが最適解となるでしょう。
まとめ
金ETFへの投資はGLDMがおすすめです。
どのETFも投資先は同じ金の価格に連動したものなので、経費率が0.18%と一番低いGLDMがお得だという結論に至りました。
金はインフレ・有事に強かったり、リスク分散にもなるので、あなたのポートフォリオに取り入れてみてはいかがですか？
本記事が金ETFを探している方の参考になれば幸いです。
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以下の記事では金鉱株ETFの解説をしています。
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